Magnifica Edícia II

Charakter fondu:
Zmiešaný fond
Referenčná mena:
EUR
Deň uvedenia:
10.09.2016
Počiatočná hodnota podielu:
0,100000 EUR
Upisovacie obdobie:
10.9.2016-15.12.2016
Referenčné obdobie:
16.12.2016 - 15.5.2020
Odporúčaný investičný horizont:
minimálne 3 roky a 5 mesiacov
Minimálna výška investície:
1000 EUR
Minimálna výška investície v rámci VÚB AM Prémiového Sporenia:
nie je možné zriadiť
Rizikový ukazovateľ (SRRI)
3/7

Výkonnosť fondu

Komu je fond určený

Fond je určený pre konzervatívnejších investorov, ktorí uprednostňujú zhodnocovanie svojej investície v mene EUR pri nižšej strednej miere rizika a zároveň očakávajú vyšší potenciál zhodnotenia svojej investície, ako v prípade termínovaných vkladov, peňažných alebo dlhopisových fondov. Fond zhodnocuje peňažné prostriedky investovaním predovšetkým do podielových listov podielových fondov dlhopisového a akciového typu a nástrojov peňažného trhu. Fond je vhodnou alternatívou pre investorov, ktorých optimálny investičný horizont sú najmenej 3 roky a 5 mesiacov.

Investičný profil a stratégia fondu

Fond je orientovaný na investície najmä do podielových listov podielových fondov dlhopisového a akciového typu a nástrojov peňažného trhu. Väčšina majetku vo fonde je aktívne riadená, t.j. štruktúra majetku sa dynamicky mení na základe aktuálneho a očakávaného vývoja na finančných trhoch.

Cieľ

Cieľom je dosiahnuť atraktívne zhodnotenie investície na dlhopisovom a akciovom trhu s menším rizikom ako pri podobných investíciách pri dodržaní referenčného obdobia. V dlhodobom horizonte možnosť lepšieho zhodnotenia ako ponúkajú termínované vklady a zároveň lepšie zhodnotenie ako pri investovaní do peňažných alebo dlhopisových fondov.

Charakteristika správy aktív

  • podielové listy iných podielových fondov zameraných na dlhopisové alebo akciové trhy, ktoré môžu zahŕňať podielové fondy spravované správcovskými spoločnosťami zo skupiny Intesa Sanpaolo,
  • podielové listy iných fondov spravovaných VÚB AM,
  • nástroje peňažného trhu.

Faktory ovplyvňujúce vývoj fondu

Zmena úrokových sadzieb :

Na výkonnosť fondu vplýva najmä vývoj úrokových sadzieb na peňažnom a dlhopisovom trhu EMÚ. Zvýšenie úrokových sadzieb ovplyvňuje výkonnosť fondu negatívne, pod vplyvom rastu výnosov cena dlhových cenných papierov v portfóliu klesne, čo spôsobí pokles hodnoty podielu.

Globálne faktory a akciové riziko:

Proces globalizácie ovplyvňuje vývoj svetovej ekonomiky, ktorá vplýva aj na jednotlivé sektory a spoločnosti. Najvýznamnejším faktorom je tempo rastu svetového hospodárstva. Zvyšovanie tempa rastu pôsobí na výkonnosť a zisky podnikov a tým vplýva na výkonnosť fondu pozitívne.

Menové riziko:

Posilnenie cudzích mien v portfóliu voči referenčnej mene euro spôsobuje rast eurovej hodnoty fondu a ovplyvňuje hodnotu fondu pozitívne. Oslabenie cudzích mien voči mene euro vplýva na eurovú hodnotu fondu opačne.